ARCA suspenderá las cuentas bancarias y tarjetas de crédito de todas estas personas

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) determinó que investigará los movimientos de los contribuyentes que tengan inconsistencias y podrá  suspender cuentas bancarias, tarjetas de crédito y billeteras virtuales.

La medida fue oficializada a través de la Comunicación 8144/2024, y establece que ARCA, en conjunto con el Banco Central de la República Argentina (BCRA), comenzará a monitorear en tiempo real los movimientos financieros de contribuyentes con inconsistencias fiscales o considerados "no confiables".

Los criterios para ser incluido en la lista son:

• Declaraciones impositivas incompletas o contradictoria
• Movimientos de dinero no justificados
• Falta de documentación respaldatoria
• Actividades económicas incompatibles con los ingresos declarados

Una vez detectadas irregularidades, las entidades bancarias podrán bloquear las operaciones de tarjetas de crédito, cuentas bancarias y billeteras virtuales asociadas al CUIT en cuestión.

¿Qué comercios también pueden ser bloqueados?

También, los comercios que figuren como "no confiables" en la base de datos de ARCA también podrán ver interrumpidos sus cobros, especialmente a través de:

• Tarjetas de crédito o débito
• Pagos con QR
• Transferencias
• Plataformas de cobro online como Mercado Pago o MODO

Los procesadores de pagos estarán habilitados para frenar cualquier transacción vinculada a estas cuentas.

¿Cómo saber si estoy en la lista de ARCA?

Los contribuyentes pueden ingresar al sitio web oficial de ARCA y consultar el estado de su CUIT. En la sección se detalla si figura en alguna lista de vigilancia o si existen impedimentos para operar con medios de pago.

Pasos para consultar y salir de la lista:

• Ingresar a la web oficial de ARCA
• Acceder al apartado "Estado administrativo del CUIT"
• Presentar la documentación requerida de forma digital
• Esperar la evaluación del organismo, que será notificada por el domicilio fiscal electrónico
• Una vez regularizada la situación, las cuentas y tarjetas serán reactivadas.

 Los interesados en saber si pertenecen al listado de personas "no confiables" podrán consular en la web de ARCA.

¿Por qué ARCA toma esta medida?

Desde el Gobierno explicaron que esta resolución busca prevenir maniobras de evasión fiscal y lavado de dinero. También busca desalentar prácticas comerciales informales o fraudulentas que afectan al sistema tributario.

"Con esta herramienta podremos detectar contribuyentes que operan fuera de los márgenes legales y tomar medidas rápidas y efectivas", señalaron desde ARCA.