--- canonical_url: "https://19640noticias.com/contenido/75536/arca-controlara-las-transferencias-que-superen-este-monto-en-marzo-2025" title: "ARCA controlará las transferencias que superen este monto en marzo 2025" article_type: "Article" description: "ARCA actualizó los montos a partir de los cuales entidades financieras y billeteras virtuales deben informar sobre transacciones y consumos de clientes." main_image: "https://19640noticias.com/download/multimedia.normal.93ea26acdeffba7b.QVJDQV9ub3JtYWwud2VicA%3D%3D.webp" date_published: "2025-02-22T09:55:00-03:00" date_modified: "2025-02-22T09:39:42-03:00" tags: - "ARCA" - "Transferencias" author_name: "19640 Noticias" author_url: "https://19640noticias.com/usuario/10/19640-noticias" category_name: "NACIONAL" category_url: "https://19640noticias.com/categoria/3/nacional" category_description: "Leé las últimas noticias nacionales de Argentina: política, economía, sociedad, seguridad y los temas que marcan la agenda del país, con información clara y actualizada." --- # ARCA controlará las transferencias que superen este monto en marzo 2025 ![ARCA](/download/multimedia.normal.93ea26acdeffba7b.QVJDQV9ub3JtYWwud2VicA==.webp) La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) elevó los topes que utilizará para monitorear las transferencias bancarias y virtuales realizadas a través de homebanking y billeteras digitales A partir de esos valores, los bancos y billeteras virtuales deben reportar transacciones, saldos y consumos de sus clientes al organismo regulador. Esta actualización responde a un mecanismo de ajuste semestral automático basado en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Es importante considerar qué sucede si se superan estos límites: en esos casos, podrían activarse alertas que derivarían en un análisis más detallado por parte de ARCA. Por ello, conocer los nuevos topes es fundamental para evitar inconvenientes y garantizar que las operaciones se realicen dentro del marco legal. **Qué monto debe superar una transferencia en marzo para que ARCA te controle** ARCA confirmó a través de su página web el aumento de los montos a partir de los cuales las entidades financieras y las billeteras virtuales deben informar sobre transacciones, saldos y consumos de sus clientes. De acuerdo a información de la entidad, se trata de una "actualización semestral automática basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC), de acuerdo a las modificaciones introducidas por la Resolución General 5512/2024". Estos nuevos importes comenzaron a regir para las operaciones ocurridas a partir del 1° de enero, y continuarán así por los próximos meses. Por lo tanto, deben informarse los movimientos si superan montos determinados: consumos, ingresos y egresos por $600.000, ingresos o acreditaciones, depósitos, extracciones y saldos finales por $1.000.000 y transferencias solo para billeteras virtuales por 2.000.000 pesos. Si bien esto no significa que no se podrán realizar operaciones que superen dichas sumas, sí es la base a partir de la cual ARCA va a estar en alerta, y podrá solicitar a los contribuyentes la documentación que demuestre el origen de los fondos, para estar seguros de que se trata de actividades legítimas y declaradas. Simplemente, es un régimen de información que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas. A continuación, mostramos en detalle cada monto y a qué corresponde: $600.000: - Total de consumos con tarjetas de débito del país. - Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales. $1.000.000: - Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes. - Total de depósitos a plazo constituidos en el mes. - Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio. - Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes. - Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes. $2.000.000: - Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto. **Qué errores se deben evitar a la hora de hacer una transferencia** Si bien las transferencias entre cuentas propias son operaciones muy habituales, hay ciertas prácticas que pueden generar alertas en el sistema de control de ARCA. Para evitar bloqueos o inspecciones, se recomienda prestar atención a los siguientes puntos: - Ignorar los requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificación sobre una operación, es fundamental responder en tiempo y forma. La falta de documentación respaldatoria puede ocasionar un ROS (reporte de operación sospechosa) ante la Unidad de Información Financiera (UIF) - No contar con respaldo del origen de los fondos: es esencial disponer de comprobantes que acrediten ingresos y transacciones. Si ARCA o un banco requiere explicaciones y no se dispone de documentación adecuada, se puede enfrentar consecuencias que van desde apercebimientos hasta multas e inclusio acciones legales - Superar los montos establecidos sin justificación: aunque los bancos han ampliado los límites operativos, es importante conocer las restricciones de cada entidad para evitar auditorías o bloqueos de cuentas - Movimientos financieros irregulares: realizar múltiples transferencias en montos fraccionados para evitar los controles también puede generar sospechas y derivar en un análisis más exhaustivo por parte del organismo fiscal **Qué documentación es válida para justificar una transferencia ante ARCA, ex AFIP** En caso de que ARCA o una entidad bancaria soliciten detalles sobre una transferencia, es importante contar con documentación que respalde la operación. Algunas de las formas más comunes de justificar el origen del dinero incluyen: - Recibos de sueldo o facturación en caso de trabajadores autónomos - Declaraciones juradas de impuestos que reflejen ingresos declarados - Contratos de venta o cesión de bienes que respalden la transacción - Extractos bancarios que evidencien el flujo habitual de fondos En un contexto de mayor control fiscal, mantenerse informado sobre las regulaciones vigentes y actuar con transparencia en las operaciones financieras es clave para evitar complicaciones con el fisco. --- *Contenido creado y optimizado para IA con [Medios CMS](https://medios.io)* — Plataforma profesional para la gestión de medios digitales y portales de noticias.