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En tiempos donde las billeteras virtuales y las transferencias inmediatas ganan terreno, una duda frecuente entre los usuarios es: ¿qué pasa si recibo una transferencia de mucho dinero en mi cuenta?
La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los límites a partir de los cuales se monitorean los movimientos de fondos, en especial cuando se trata de cifras elevadas. La modificación responde a un mecanismo de ajuste semestral basado en el Índice de Precios al Consumidor (IPC), según lo establecido por la Resolución General 5512/2024.
Nuevos límites de control en agosto 2025
Desde el 1° de junio, se aplican los siguientes topes para que bancos, fintechs y entidades financieras reporten operaciones:
¿Qué pasa si supero el límite?
Si una transferencia supera estos montos, la operación puede ser retenida temporalmente por el banco o la billetera virtual hasta que se justifique el origen de los fondos.
En caso de no poder respaldar la operación, ARCA puede aplicar sanciones, como multas, bloqueo de cuentas y hasta derivar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF) si sospecha lavado de activos.
Documentación requerida para justificar una transferencia
Para destrabar el dinero retenido, suele ser suficiente presentar documentación que respalde el origen de los fondos. Entre los comprobantes más frecuentes se encuentran:
Es clave no fraccionar transferencias para evitar controles, ya que eso puede generar más alertas. También se recomienda avisar al banco si se espera una operación de gran volumen.
