Cómo funcionan las estafas por robo de identidad en WhatsApp

En el magma de virtualidad que transitamos, pandemia mediante, se cuelan desdichas de variado calibre entre los beneficios asociados a este nuevo universo intangible, inasible y cuasi anónimo. La modalidad del “robo por WhatsApp” es una de ellas. Por un lado, los nuevos ciberdelincuentes usurpan la identidad de un usuario real. 

Y con esa agenda de contactos en su poder generan una cadena de estafas, sencilla en su proceder, no por eso menos dañina, desde ya: convencen a los amigos del contacto usufructuado, de transferirles dinero, o venderles dólares.

El mensaje más utilizado es que la dueña real de esa cuenta lo “necesita con urgencia” y no puede conectarse a su banca virtual o home banking. Los amigos creen que lo están ayudando y trasfieren --a los estafadores, claro-- dinero a la cuenta bancaria que les llega por WhatsApp. Inmediatamente la suma se redirecciona a otra cuenta para ser retirada. Por eso es difícil desmadejar el enredo. “Pero no imposible” sostiene desde la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI), el fiscal que la preside, Horacio Azzolín.

En la modalidad que ofrece “oportunidad de comprar dólares”, el circuito a posteriori es idéntico: la transferencia a una cuenta bancaria, y de ahí a otra, hasta retirar el dinero transferido. De más está decir que los dólares nunca llegan al destinatario.

Desde la Asociación Argentina de Lucha Contra el Cibercrimen (AALCC), explican que, sobre la técnica de “suplantación de identidad digital”, contabilizan en los últimos meses “un caudal de 200 a 300 denuncias diarias, que es bastante” lamenta Luis Nocera, su presidente. Y afirma que el uso del WhatsApp para esta modalidad “es nuevo, empezó fuertemente en pos-pandemia”. Pero el ciberdelito a esta escala se impuso durante el confinamiento por covid. Su complejidad radica en lo anárquico y diseminado del funcionamiento virtual. Tanto que, cuando los bancos iniciaron sus campañas de prevención –el primero fue Banco Provincia de Buenos Aires-- “la masividad ya era tal que fue muy dificil su abordaje” explica un referente bancario. Así nace lo que hoy se conoce como "delito de sustitución de identidad".